Объясняю что делаю. "Записки сумасшедшего" просто рядом не стояли 
.
Смысл таков, я проектирую не всю ИС, а только часть в рамах деятельности сотрудника операционного отдела и пытаюсь максимально абстрагироваться от внешней среды.
Не боитесь что излишняя абстракция навредит? Или это какое-то тестовое задание, не привязанное к предметной области?
________________________________________________________
Перед выполнением любых операций, будь то депозиты, кредитование или переводы клиента нужно идентифицировать, без разницы, какое распоряжение об операции он выдаст нам потом.
В моем предыдущем ответе вопросы были по дополнительным проверкам, а по идентификации как раз нет вопросов:)
То есть , зачем дублировать тот же процесс ? Это раз.
В том то и дело, что я говорю не об идентификации.
Два, одно дело просто проверить на наличие в списках, совсем другое анализировать клиента. Уровень риска то для клиента присваивает другой сотрудник . То есть, не нашли мы его в списках, оповещаем нашего сотрудника, он анализирует получившуюся анкету и присваивает уровень риска и дает разрешение на дальнейшее обслуживание.
Если нашли, то ждет клиента полная проверка фин. деятельности , а потом уже присвоение ему уровня риска.
А что все это время делает клиент? Стоит у операционного окошка? Час, другой, третий? Документы то вы у него так и не взяли:)
На такое бизнес никогда не согласится:)
(но этим уже занимается другой отдел и в этой модели это не рассматривается)... 
Вроде внятно.
А если этим занимается другой отдел, как это связано с работой операциониста?
Согласно вашей модели, операционист принимает в обработку документы, ТОЛЬКО после того, как был проведен анализ клиента другим отделом. Очень сомнительный бизнес-процесс, и далекий от реальности к сожалению:)
Есть ещё тот же процесс, только с применением шаблонов. То есть, клиент пришел , он постоянный, уровень рисков легализации низкий, деятельность понятна, в списках не значится - сразу на обслуживание, а там уже проверяем можно ли для данного клиента выполнить данную операцию.
Это уже больше похоже на правду.
Если коротко, то я придрался к тому, что в вашей текущей модели, клиент не может подать документы без доп. проверки, независимо ни от чего.
Вот представляете, приходите вы в банк, который работает по вашей модели, хотите вкладик открыть.
Операционист берет ваш паспорт, ляляля и говорит: подождите пару часиков, пока наш другой отдел вас проверит!
Будете с таким банком работать? Вот и я бы не стал:)
Просмотр сообщений
если клиент найден хотя бы в одном из списков , его отправляют на дополнительный анализ. Так же, если клиент не найден ни в одном из списков, его отправляют уполномоченному сотруднику для дополнительной проверки деятельности. (Если документы действительны)